KYC & AML

اعرف عميلك (KYC) - حدود الاستخدام

وفقًا لقوانين مكافحة الجرائم المالية وغسيل الأموال الحالية، فإننا نلتزم بالمتطلبات القانونية من خلال إجراء فحص KYC (اعرف عميلك) عند الوصول إلى حدود معينة.

يتم تخزين جميع البيانات في شكل مشفر ولا يتم تمريرها إلى أطراف ثالثة. يتم التحقق من خلال شريكنا المعتمد Veriff.

الحد الأقصى بدون التحقق: 1000 يورو كحد أقصى لكل طلب، 10000 يورو كحد أقصى في المجموع

الحد الأقصى مع التحقق: لا يوجد حد أقصى

متنوع: لا يمكن شراء بعض المنتجات بشكل عام إلا من حسابات تم التحقق منها.

قد يؤدي إدخال بيانات أو مستندات غير صحيحة إلى حظر عمليات الشراء اللاحقة. وقد يؤدي أيضًا إلى عدم معالجة عملية الشراء.

مكافحة غسيل الأموال (AML)

يشكل غسيل الأموال (ML) وتمويل الإرهاب (TF) تحديًا كبيرًا جدًا لمجتمع التشفير. بالنسبة لشركة Coinsbee GmbH، يشكل غسيل الأموال وتمويل الإرهاب تهديدًا خطيرًا لأنشطتها. ولهذا السبب تقدم شركة Coinsbee GmbH وتنفذ إرشادات لمكافحة غسيل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CTF) وفقًا للقوانين والتوصيات والمبادئ التوجيهية وأفضل الممارسات ذات الصلة.

أهم عناصر إرشادات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لشركة Coinsbee GmbH مدرجة أدناه:

• العناية الواجبة بالعميل
  

  يتم الحصول على معلومات العناية الواجبة بالعميل من العميل قبل الدخول في علاقات تجارية (وفقًا لقواعد معرفة العميل). كما تقارن شركة Coinsbee GmbH المعلومات بمصادر مستقلة للتأكد من صحتها. من خلال جمع معلومات العميل والتحقق منها، تهدف الشركة إلى تكوين اعتقاد معقول بشأن الهوية الحقيقية للعميل. يجب على شركة Coinsbee GmbH أيضًا فهم عمل العميل للتأكد من أن العميل لا يغسل الأموال غير المشروعة من خلال Coinsbee GmbH و/أو لن يتم استخدام هذه الأموال لتمويل الإرهاب.
  

  يتم معالجة المعلومات والمستندات المتاحة لشركة Coinsbee GmbH عند تحديد هوية العميل وفقًا لقواعد حماية البيانات الخاصة بشركة Coinsbee GmbH.

• تقييم المخاطر
  

  يتم استخدام نهج قائم على المخاطر لتقييم المخاطر. وهذا يعني أن شركة Coinsbee GmbH تدرك مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي تتعرض لها وتطبق تدابير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بطريقة وإلى الحد الذي يضمن تخفيف هذه المخاطر. تمكن هذه المرونة شركة Coinsbee GmbH من الاستفادة بأفضل ما يمكن من مواردها في المواقف ذات المخاطر الأعلى واتخاذ تدابير متزايدة.

• المراقبة المستمرة
  

  تراقب Coinsbee GmbH باستمرار العلاقات التجارية مع العملاء. تتم مراقبة جميع العلاقات التجارية باستمرار باستخدام نهج قائم على المخاطر، بغض النظر عن تصنيف المخاطر. ومع ذلك، يعتمد نطاق ونوع المراقبة على مستوى المخاطر لدى العميل والخدمة المقدمة. تمكن المراقبة المستمرة Coinsbee GmbH من اكتساب رؤى أعمق حول ملفات تعريف وسلوك العملاء.

• حفظ السجلات
  

  تحتفظ Coinsbee GmbH بسجلات لكل عميل كجزء من مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يتم تشفير هذه السجلات وفقًا للقانون المعمول به. هذا من أجل تمكين التحقيقات والملاحقات القضائية ومصادرة الممتلكات الإجرامية بشكل فعال لتكون بسيطة قدر الإمكان.

• التواصل مع السلطات المسؤولة وتقديم المعلومات
  

  التواصل مع السلطات المسؤولة وتقديم المعلومات في حالة الاستفسارات من السلطات في إطار القانون المعمول به. إذا كان هناك شك أو معرفة بأن الممتلكات ذات القيمة تأتي بشكل مباشر أو غير مباشر من أنشطة إجرامية أو المشاركة في مثل هذه الأنشطة أو أن الغرض المقصود من الممتلكات هو رعاية إرهابي أو أكثر أو منظمة إرهابية، فإن Coinsbee GmbH ستفعل ذلك وستقوم بالإبلاغ عن ذلك إلى السلطة المختصة وستتعاون في إجراءات المتابعة. ويصل هذا إلى حد إتاحة جميع بيانات العميل والسجلات الخاصة بالعميل للسلطات (بقدر ما يسمح به القانون).

تدابير مكافحة الإرهاب

من خلال مقارنة بيانات العملاء بقوائم العقوبات (OFAC)، تلتزم Coinsbee GmbH بالتزاماتها القانونية. وتدعم التدابير الهدف الطويل الأجل المتمثل في مكافحة أنشطة الإرهاب العالمية. بالإضافة إلى قوائم عقوبات الاتحاد الأوروبي، فإن قوائم العقوبات الأمريكية مهمة أيضًا لشركة Coinsbee GmbH.