Poznejte svého zákazníka (KYC) - Omezení použití
V souladu s aktuálními zákony proti finanční kriminalitě a praní špinavých peněz dodržujeme právní požadavky prováděním kontroly KYC (Know Your Customer), když jsou dosaženy určité limity.
Všechna data jsou uložena v šifrované formě a nejsou předávána třetím stranám. Ověření je realizováno prostřednictvím našeho certifikovaného partnera Veriff.
Limit bez ověření: max. 1 000 € za objednávku, max. 10 000 € celkem
Limit s ověřením: bez omezení
Různé: Některé produkty lze obecně zakoupit pouze z ověřených účtů.
Zadání nesprávných údajů nebo dokumentů může vést k blokování následných nákupů. Může to také vést k tomu, že nákup nebude zpracován.
Protiprávní praní peněz (AML)
Praní peněz (ML) a financování terorismu (TF) jsou velké výzvy pro komunitu kryptoměn. Pro společnost Coinsbee GmbH představují ML a TF vážnou hrozbu pro jejich činnost. Proto společnost Coinsbee GmbH zavádí a implementuje směrnice pro boj proti praní peněz (AML) a financování terorismu (CTF) v souladu s příslušnými právními akty, doporučeními, směrnicemi a osvědčenými postupy.
Níže jsou uvedeny nejdůležitější prvky směrnic AML a CTF společnosti Coinsbee GmbH:
- Péče o zákazníka
Informace o péči o zákazníka jsou získávány od zákazníka před navázáním obchodních vztahů (a podléhají pravidlům KYC). Společnost Coinsbee GmbH také porovnává informace s nezávislými zdroji pro jejich správnost. Shromažďováním a ověřováním informací o zákazníkovi si společnost klade za cíl vytvořit rozumný názor na skutečnou identitu zákazníka. Společnost Coinsbee GmbH musí také rozumět podnikání zákazníka, aby zajistila, že zákazník nepoužije Coinsbee GmbH k praní nezákonných finančních prostředků a/nebo nebudou tyto prostředky použity pro TF.
Informace a dokumenty poskytnuté společnosti Coinsbee GmbH při identifikaci zákazníka jsou zpracovávány v souladu s předpisy o ochraně údajů společnosti Coinsbee GmbH. - Hodnocení rizik
Pro hodnocení rizik se používá přístup založený na riziku. To znamená, že společnost Coinsbee GmbH rozumí rizikům ML a TF, jimž je vystavena, a uplatňuje opatření AML / CFT způsobem a v rozsahu, který zajišťuje zmírnění těchto rizik. Tato flexibilita umožňuje společnosti Coinsbee GmbH co nejlépe využít své zdroje v situacích s vyšším rizikem a přijmout zvýšená opatření. - Průběžné monitorování
Společnost Coinsbee GmbH nepřetržitě monitoruje obchodní vztahy se zákazníky. Všechny obchodní vztahy jsou neustále sledovány s využitím přístupu založeného na riziku, bez ohledu na jejich klasifikaci rizika. Rozsah a typ monitorování však závisí na úrovni rizika zákazníka a poskytované konkrétní službě. Průběžné monitorování umožňuje společnosti Coinsbee GmbH získat hlubší vhled do profilů a chování zákazníků. - Vedení záznamů
Společnost Coinsbee GmbH vede záznamy pro každého zákazníka jako součást boje proti ML a TF. Tyto jsou šifrovány v souladu s platným právem. To má umožnit co nejjednodušší provádění účinných vyšetřování, stíhání a konfiskace trestného majetku. - Komunikace s příslušnými orgány a poskytování informací
Komunikace s příslušnými orgány a poskytování informací v případě dotazů od orgánů v rámci platného práva. Pokud existuje podezření nebo vědomost, že majetek jakékoli hodnoty pochází přímo nebo nepřímo z trestné činnosti nebo účasti na takové činnosti nebo že zamýšlený účel majetku je sponzorovat jednoho nebo více teroristů nebo teroristickou organizaci, společnost Coinsbee GmbH to nahlásí příslušnému orgánu a bude spolupracovat na následných akcích. To jde tak daleko, že orgány (pokud je to právně přípustné) jsou všechna data zákazníka a záznamy specifické pro zákazníka k dispozici.
Opatření pro boj proti terorismu
Porovnáním údajů zákazníků se sankčními seznamy (OFAC) společnost Coinsbee GmbH dodržuje své právní povinnosti. Opatření podporují dlouhodobý cíl boje proti globálním teroristickým aktivitám. Vedle seznamů sankcí EU jsou pro společnost Coinsbee GmbH důležité také sankční seznamy USA.
