Kender din kunde (KYC) - Begrænsninger i brug
I overensstemmelse med gældende love mod finansiel kriminalitet og hvidvaskning af penge overholder vi juridiske krav ved at udføre en KYC (Know Your Customer) kontrol, når visse grænser nås.
Alle data opbevares i krypteret form og videregives ikke til tredjeparter. Verifikationen realiseres via vores certificerede partner Veriff.
Grænse uden verifikation: maks. €1.000 pr. ordre, maks. €10.000 i alt
Grænse med verifikation: ingen begrænsning
Diverse: Nogle produkter kan generelt kun købes fra verificerede konti.
Indtastning af forkerte data eller dokumenter kan føre til blokering af efterfølgende køb. Det kan også føre til, at købet ikke bliver behandlet.
Anti pengevask (AML)
Pengevask (ML) og finansiering af terrorisme (TF) er meget store udfordringer for kryptosamfundet. For Coinsbee GmbH udgør ML og TF en alvorlig trussel mod deres aktiviteter. Derfor introducerer og implementerer Coinsbee GmbH retningslinjer for bekæmpelse af pengevask (AML) og finansiering af terrorisme (CTF) i overensstemmelse med de relevante juridiske handlinger, anbefalinger, retningslinjer og bedste praksis.
De vigtigste elementer i AML- og CTF-retningslinjerne for Coinsbee GmbH er opført nedenfor:
- Kundekendskabsprocedurer
Oplysninger om kundekendskab indhentes fra kunden før indgåelse af forretningsforhold (og underlagt KYC-regler). Coinsbee GmbH sammenligner også oplysningerne med uafhængige kilder for korrekthed. Ved at indsamle og verificere kundens oplysninger sigter virksomheden mod at danne en rimelig overbevisning om kundens sande identitet. Coinsbee GmbH skal også forstå kundens forretning for at sikre, at kunden ikke hvidvasker ulovlige midler gennem Coinsbee GmbH og/eller disse midler ikke vil blive brugt til TF.
Oplysninger og dokumenter, der stilles til rådighed for Coinsbee GmbH ved identifikation af kunden, behandles i overensstemmelse med Coinsbee GmbHs databeskyttelsesregler. - Risikovurdering
En risikobaseret tilgang anvendes til risikovurderingen. Dette betyder, at Coinsbee GmbH forstår de ML- og TF-risici, som den er udsat for, og anvender AML / CFT-foranstaltninger på en måde og i et omfang, der sikrer en afbødning af disse risici. Denne fleksibilitet gør det muligt for Coinsbee GmbH at gøre bedst mulig brug af sine ressourcer i situationer med højere risici og at træffe øgede foranstaltninger. - Løbende overvågning
Coinsbee GmbH overvåger løbende forretningsforhold med kunder. Alle forretningsforhold overvåges løbende ved hjælp af den risikobaserede tilgang, uanset deres risikoklassificering. Omfanget og typen af overvågning afhænger dog af kundens risikoniveau og den respektive ydelse, der leveres. Løbende overvågning gør det muligt for Coinsbee GmbH at opnå dybere indsigt i kundernes profiler og adfærd. - Registrering
Coinsbee GmbH opbevarer optegnelser for hver kunde som en del af bekæmpelsen af ML og TF. Disse er krypteret i overensstemmelse med gældende lovgivning. Dette er for at muliggøre effektive undersøgelser, retsforfølgelser og konfiskation af kriminel ejendom så enkelt som muligt. - Kommunikation med de ansvarlige myndigheder og levering af oplysninger
Kommunikation med de ansvarlige myndigheder og levering af oplysninger i tilfælde af forespørgsler fra myndigheder inden for rammerne af gældende lov. Hvis der er mistanke eller viden om, at ejendom af enhver værdi kommer direkte eller indirekte fra kriminelle aktiviteter eller deltagelse i sådanne aktiviteter eller at det tilsigtede formål med ejendommen er at sponsorere en eller flere terrorister eller en terroristorganisation, vil Coinsbee GmbH rapportere dette til den kompetente myndighed og vil samarbejde om opfølgende handlinger. Dette går så vidt, at myndighederne (så vidt juridisk tilladt) får stillet alle data om kunden og kundespecifikke optegnelser til rådighed.
Foranstaltninger til bekæmpelse af terrorisme
Ved sammenligning af kundedata med sanktionslister (OFAC) følger Coinsbee GmbH sine juridiske forpligtelser. Foranstaltningerne understøtter det langsigtede mål om at bekæmpe globale terroraktiviteter. Ud over EU's sanktionslister er også USAs sanktionslister vigtige for Coinsbee GmbH.
