KYC & AML

مشتری خود را بشناسید (KYC) - محدودیت های استفاده

مطابق با قوانین فعلی مبارزه با جرایم مالی و پولشویی، ما با انجام یک بررسی KYC (مشتری خود را بشناسید) در صورت رسیدن به محدودیت های خاص، از الزامات قانونی پیروی می کنیم.

تمام داده ها به صورت رمزگذاری شده ذخیره می شوند و به اشخاص ثالث منتقل نمی شوند. تأیید از طریق شریک تأیید شده ما Veriff انجام می شود.

محدودیت بدون تأیید: حداکثر 1000 یورو در هر سفارش، حداکثر در کل 10000 یورو

محدودیت با تأیید: بدون محدودیت

متفرقه: برخی از محصولات معمولاً فقط از حساب های تأیید شده قابل خریداری هستند.

وارد کردن داده ها یا اسناد نادرست می تواند منجر به مسدود شدن خریدهای بعدی شود. همچنین می تواند منجر به عدم رسیدگی به خرید شود.

مبارزه با پولشویی (AML)

پول شویی (ML) و تامین مالی تروریسم (TF) چالش های بسیار بزرگی برای جامعه ارزهای دیجیتال هستند. برای Coinsbee GmbH، ML و TF تهدیدی جدی برای فعالیت‌های آن‌ها هستند. به همین دلیل است که Coinsbee GmbH دستورالعمل هایی را برای مبارزه با پول شویی (AML) و تامین مالی تروریسم (CTF) مطابق با اقدامات قانونی مربوطه، توصیه ها، دستورالعمل ها و بهترین شیوه ها معرفی و اجرا می کند.

مهمترین عناصر دستورالعمل های AML و CTF Coinsbee GmbH در زیر ذکر شده است:

• بررسی دقیق مشتری
  

  اطلاعات بررسی دقیق مشتری قبل از وارد شدن به روابط تجاری (و تابع قوانین KYC) از مشتری به دست می آید. Coinsbee GmbH همچنین اطلاعات را با منابع مستقل برای صحت مقایسه می کند. هدف شرکت با جمع‌آوری و تأیید اطلاعات مشتری، ایجاد یک باور معقول در مورد هویت واقعی مشتری است. Coinsbee GmbH همچنین باید تجارت مشتری را درک کند تا مطمئن شود که مشتری وجوه غیرقانونی را از طریق Coinsbee GmbH شستشو نمی دهد و/یا این وجوه برای TF استفاده نمی شود.
  

  اطلاعات و اسنادی که هنگام شناسایی مشتری در اختیار Coinsbee GmbH قرار می گیرد، مطابق با مقررات حفاظت از داده های Coinsbee GmbH پردازش می شود.

• ارزیابی ریسک
  

  یک رویکرد مبتنی بر ریسک برای ارزیابی ریسک استفاده می شود. این بدان معنی است که Coinsbee GmbH خطرات ML و TF را که در معرض آن قرار دارد را درک می کند و اقدامات AML / CFT را به گونه ای و تا حدی اعمال می کند که کاهش این خطرات را تضمین کند. این انعطاف‌پذیری، Coinsbee GmbH را قادر می‌سازد تا بهترین استفاده ممکن را از منابع خود در موقعیت‌هایی با ریسک‌های بالاتر داشته باشد و اقدامات بیشتری را انجام دهد.

• نظارت مداوم
  

  Coinsbee GmbH به طور مداوم بر روابط تجاری با مشتریان نظارت می کند. تمام روابط تجاری بدون در نظر گرفتن طبقه بندی ریسک، با استفاده از رویکرد مبتنی بر ریسک، به طور مداوم نظارت می شوند. با این حال، دامنه و نوع نظارت بستگی به سطح ریسک مشتری و خدمات مربوطه ارائه شده دارد. نظارت مداوم به Coinsbee GmbH این امکان را می دهد تا بینش عمیق تری در مورد پروفایل ها و رفتار مشتریان به دست آورد.

• نگهداری سوابق
  

  Coinsbee GmbH سوابق هر مشتری را به عنوان بخشی از مبارزه با ML و TF نگه می دارد. اینها مطابق با قانون قابل اجرا رمزگذاری شده اند. این امر باعث می شود تا تحقیقات، تعقیب و مصادره اموال مجرمانه تا حد امکان مؤثر باشد.

• ارتباط با مقامات مسئول و ارائه اطلاعات
  

  ارتباط با مقامات مسئول و ارائه اطلاعات در صورت استعلام از مراجع در چارچوب قوانین قابل اجرا. اگر سوء ظن یا آگاهی وجود داشته باشد که دارایی با ارزش به طور مستقیم یا غیرمستقیم ناشی از فعالیت های مجرمانه یا مشارکت در چنین فعالیت هایی است یا اینکه هدف از اموال حمایت مالی از یک یا چند تروریست یا یک سازمان تروریستی است، Coinsbee GmbH این کار را گزارش خواهد کرد. به مقام صلاحیتدار و در زمینه اقدامات بعدی همکاری خواهد کرد. این تا آنجا پیش می رود که مقامات (تا جایی که از نظر قانونی مجاز باشد) تمام داده های مشتری و سوابق خاص مشتری در دسترس قرار می گیرند.

اقدامات برای مبارزه با تروریسم

Coinsbee GmbH با مقایسه داده های مشتری با لیست های تحریم (OFAC) از تعهدات قانونی خود پیروی می کند. این اقدامات از هدف بلندمدت مبارزه با فعالیت های تروریسم جهانی حمایت می کند. علاوه بر لیست تحریم های اتحادیه اروپا، لیست تحریم های ایالات متحده نیز برای Coinsbee GmbH مهم است.