KYC ו-AML

הכר את הלקוח שלך (KYC) - מגבלות שימוש

בהתאם לחוקים הנוכחיים נגד פשיעה פיננסית והלבנת הון, אנו מצייתים לדרישות החוק על ידי ביצוע בדיקת KYC (Know Your Customer) כאשר מגיעים לגבולות מסוימים.

כל הנתונים מאוחסנים בצורה מוצפנת ואינם מועברים לצדדים שלישיים. האימות מתבצע באמצעות השותף המוסמך שלנו Veriff.

מגבלה ללא אימות: מקסימום. 1,000 אירו להזמנה, מקסימום 10,000 אירו בסך הכל

הגבלה עם אימות: ללא הגבלה

שונות: בדרך כלל ניתן לרכוש מוצרים מסוימים רק מחשבונות מאומתים.

הזנת נתונים או מסמכים שגויים עלולה להוביל לחסימת רכישות עוקבות. זה גם יכול להוביל לכך שהרכישה לא תעובד.

איסור הלבנת הון (AML)

הלבנת הון (ML) ומימון טרור (TF) הם אתגרים גדולים מאוד עבור קהילת הקריפטו. עבור Coinsbee GmbH, ML ו-TF מהווים איום רציני על פעילותם. לכן Coinsbee GmbH מציגה ומיישמת הנחיות למלחמה בהלבנת הון (AML) ומימון טרור (CTF) בהתאם לפעולות החוקיות הרלוונטיות, ההמלצות, ההנחיות ושיטות העבודה המומלצות.

המרכיבים החשובים ביותר של הנחיות AML ו-CTF של Coinsbee GmbH מפורטים להלן:

• בדיקת נאותות לקוחות
  

  מידע על בדיקת נאותות הלקוח מתקבל מהלקוח לפני הכניסה לקשרים עסקיים (ובכפוף לכללי KYC). Coinsbee GmbH גם משווה את המידע עם מקורות עצמאיים לצורך נכונות. באמצעות איסוף ואימות פרטי הלקוח, החברה שואפת ליצור אמונה סבירה לגבי זהותו האמיתית של הלקוח. Coinsbee GmbH חייבת גם להבין את עסקיו של הלקוח כדי לוודא שהלקוח אינו מלבין כספים בלתי חוקיים באמצעות Coinsbee GmbH ו/או כספים אלה לא ישמשו עבור TF.
  

  מידע ומסמכים העומדים לרשות Coinsbee GmbH בעת זיהוי הלקוח מעובדים בהתאם לתקנות הגנת הנתונים של Coinsbee GmbH.

• הערכת סיכונים
  

  להערכת הסיכונים נעשה שימוש בגישה מבוססת סיכונים. משמעות הדבר היא ש-Coinsbee GmbH מבינה את סיכוני ה-ML וה-TF שאליהם היא חשופה ומיישמת אמצעי AML/CFT באופן ובמידה המבטיחים הפחתת סיכונים אלו. גמישות זו מאפשרת ל-Coinsbee GmbH לעשות את השימוש הטוב ביותר במשאביה במצבים עם סיכונים גבוהים יותר ולנקוט אמצעים מוגברים.

• ניטור שוטף
  

  Coinsbee GmbH עוקבת באופן רציף אחר קשרים עסקיים עם לקוחות. כל הקשרים העסקיים מנוטרים באופן רציף תוך שימוש בגישה מבוססת סיכונים, ללא קשר לסיווג הסיכונים שלהם. עם זאת, היקף וסוג הניטור תלוי ברמת הסיכון של הלקוח ובשירות הניתן בהתאמה. ניטור מתמשך מאפשר ל-Coinsbee GmbH לקבל תובנות מעמיקות יותר לגבי הפרופילים וההתנהגות של הלקוחות.

• שמירת רשומות
  

  Coinsbee GmbH שומרת רישומים עבור כל לקוח כחלק מהמאבק נגד ML ו-TF. אלה מוצפנים בהתאם לחוק החל. זאת כדי לאפשר חקירות, העמדה לדין והחרמת רכוש פלילי יעילים ככל האפשר.

• תקשורת עם הרשויות האחראיות ומתן מידע
  

  תקשורת עם הרשויות האחראיות ומתן מידע במקרה של פניות מרשויות במסגרת החוק החל. אם יש חשד או ידיעה שרכוש בעל ערך כלשהו מגיע במישרין או בעקיפין מפעילויות פליליות או השתתפות בפעילויות כאלה או שהמטרה המיועדת של הנכס היא לתת חסות למחבל אחד או יותר או לארגון טרור, Coinsbee GmbH תדווח על כך. לרשות המוסמכת וישתף פעולה בפעולות המשך. זה מרחיק לכת עד שהרשויות (ככל שמותר מבחינה חוקית) כל נתוני הלקוח והרשומות הספציפיות ללקוח זמינים.

אמצעים למלחמה בטרור

בהשוואה של נתוני לקוחות עם רשימות סנקציות (OFAC), Coinsbee GmbH ממלאת אחר התחייבויותיה החוקיות. הצעדים תומכים במטרה ארוכת הטווח של מאבק בפעילות הטרור העולמית. בנוסף לרשימות הסנקציות של האיחוד האירופי, רשימות הסנקציות בארה"ב חשובות גם עבור Coinsbee GmbH.