Ismerje meg ügyfelét (KYC) - Használat korlátozásai
A jelenlegi pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni törvényeknek megfelelően, jogi követelményeknek megfelelően végzünk KYC (Ismerje Meg Ügyfelét) ellenőrzést, amikor bizonyos határok elérésre kerülnek.
Minden adat titkosított formában kerül tárolásra és nem kerül átadásra harmadik feleknek. Az ellenőrzést a Veriff tanúsított partnerünkön keresztül valósítjuk meg.
Korlát nélküli ellenőrzés: max. 1000 euró megrendelésenként, összesen max. 10 000 euró
Ellenőrzéssel rendelkező korlát: nincs korlát
Egyebek: Egyes termékeket általában csak ellenőrzött fiókokból lehet megvásárolni.
Helytelen adatok vagy dokumentumok megadása a későbbi vásárlások blokkolásához vezethet. Ez azt is eredményezheti, hogy a vásárlás nem kerül feldolgozásra.
Pénzmosás Elleni Küzdelem (AML)
A pénzmosás (ML) és a terrorizmusfinanszírozás (TF) nagyon nagy kihívásokat jelentenek a kripto közösség számára. A Coinsbee GmbH számára az ML és a TF komoly fenyegetést jelentenek tevékenységeire. Ezért a Coinsbee GmbH bevezeti és végrehajtja a pénzmosás (AML) és a terrorizmusfinanszírozás (CTF) elleni küzdelem irányelveit a vonatkozó jogi aktusoknak, ajánlásoknak, irányelveknek és legjobb gyakorlatoknak megfelelően.
A Coinsbee GmbH AML és CTF irányelveinek legfontosabb elemei az alábbiakban találhatók:
- Ügyfél megfelelőség
Az ügyfél megfelelőségi információkat az üzleti kapcsolatok létesítése előtt szerezzük be az ügyféltől (és a KYC szabályoknak megfelelően). A Coinsbee GmbH összehasonlítja az információkat független forrásokkal a helyesség érdekében. Az ügyfél adatainak gyűjtésével és ellenőrzésével a vállalat célja, hogy megalapozott meggyőződést alakítson ki az ügyfél valódi azonosságáról. A Coinsbee GmbH-nak meg kell értenie az ügyfél üzleti tevékenységét is, hogy biztosítsa az ügyfél ne mosson tisztátalan pénzt a Coinsbee GmbH-n keresztül és/vagy ezek a pénzeszközök ne legyenek felhasználva TF céljaira.
Az Coinsbee GmbH számára az ügyfél azonosításakor rendelkezésre bocsátott információk és dokumentumok a Coinsbee GmbH adatvédelmi szabályzatainak megfelelően kerülnek feldolgozásra. - Kockázatértékelés
A kockázatértékelés során kockázatalapú megközelítést alkalmazunk. Ez azt jelenti, hogya Coinsbee GmbH ismeri az általa vállalt ML és TF kockázatokat, és olyan módon, valamint olyan mértékben alkalmaz AML/CFT intézkedéseket, amelyek biztosítják ezeknek a kockázatoknak a mérséklését. Ez a rugalmasság lehetővé teszi a Coinsbee GmbH számára, hogy erőforrásait a nagyobb kockázatokkal járó helyzetekben a lehető legjobban kihasználja, és fokozott intézkedéseket alkalmazzon. - Folyamatos figyelemmel kísérés
A Coinsbee GmbH folyamatosan monitorozza az ügyfelekkel fennálló üzleti kapcsolatokat. Az üzleti kapcsolatokat a kockázatalapú megközelítés alapján folyamatosan ellenőrizzük, függetlenül a kockázati besorolástól. Azonban a monitorozás mértéke és típusa az ügyfél kockázati szintjétől és az adott szolgáltatástól függ. A folyamatos monitorozás lehetővé teszi a Coinsbee GmbH számára, hogy mélyebb betekintést nyerjen az ügyfelek profiljaiba és viselkedésébe. - Nyilvántartás vezetése
A Coinsbee GmbH nyilvántartást vezet minden ügyfélről a ML és TF elleni küzdelem részeként. Ezeket az adatokat az alkalmazandó törvénynek megfelelően titkosítva tárolják. Ez annak érdekében történik, hogy a bűnözésből származó vagyonalak hatékony vizsgálata, üldözése és elkobzása a lehető legegyszerűbb legyen. - Kapcsolattartás a felelős hatóságokkal és információszolgáltatás
Kapcsolattartás a felelős hatóságokkal és információszolgáltatás az alkalmazandó törvények keretében a hatóságoktól érkező érdeklődések esetén. Ha gyanú merül fel, vagy tudomásul esik, hogy bármely értékű vagyon közvetlenül vagy közvetve bűnözői tevékenységekből származik, vagy ilyen tevékenységekben való részvételből, vagy hogy a vagyon célja egy vagy több terrorista vagy egy terrorista szervezet támogatása, a Coinsbee GmbH jelentést tesz az illetékes hatóságnak, és együttműködik a következő lépésekben. Ez odáig megy, hogy a hatóságok (amennyiben jogilag megengedett) minden adatot megkapnak az ügyfélről és az ügyfélspecifikus nyilvántartásokról.
Intézkedések a terrorizmus elleni küzdelem érdekében
A vevőadatok összehasonlításával a szankciós listákkal (OFAC) a Coinsbee GmbH eleget tesz jogi kötelezettségeinek. A lépések hozzájárulnak a globális terrorizmusellenes tevékenységek hosszú távú céljának eléréséhez. Az EU-s szankciós listák mellett az Egyesült Államok szankciós listái is fontosak a Coinsbee GmbH számára.
