Kenali Pelanggan Anda (KYC) - Batasan Penggunaan
Sesuai dengan undang-undang anti kejahatan keuangan dan pencucian uang saat ini, kami mematuhi persyaratan hukum dengan melakukan pemeriksaan KYC (Know Your Customer) ketika batas tertentu tercapai.
Semua data disimpan dalam bentuk terenkripsi dan tidak diteruskan ke pihak ketiga. Verifikasi dilakukan melalui mitra bersertifikat kami Veriff.
Batas tanpa verifikasi: maks. €1.000 per pesanan, maks. €10.000 secara total
Batas dengan verifikasi: tidak ada batas
Lain-lain: Beberapa produk umumnya hanya dapat dibeli dari akun yang telah diverifikasi.
Memasukkan data atau dokumen yang salah dapat menyebabkan pemblokiran pembelian berikutnya. Ini juga dapat menyebabkan pembelian tidak diproses.
Anti Pencucian Uang (AML)
Pencucian uang (ML) dan pendanaan terorisme (TF) merupakan tantangan besar bagi komunitas crypto. Bagi Coinsbee GmbH, ML dan TF merupakan ancaman serius bagi kegiatan mereka. Itulah sebabnya Coinsbee GmbH memperkenalkan dan menerapkan pedoman untuk memerangi pencucian uang (AML) dan pendanaan terorisme (CTF) sesuai dengan undang-undang yang relevan, rekomendasi, pedoman, dan praktik terbaik.
Elemen paling penting dari pedoman AML dan CTF Coinsbee GmbH tercantum di bawah ini:
- Due diligence pelanggan
Informasi due diligence pelanggan diperoleh dari pelanggan sebelum memasuki hubungan bisnis (dan tunduk pada aturan KYC). Coinsbee GmbH juga membandingkan informasi dengan sumber independen untuk kebenarannya. Dengan mengumpulkan dan memverifikasi informasi pelanggan, Perusahaan bertujuan untuk membentuk keyakinan yang masuk akal tentang identitas sebenarnya dari pelanggan. Coinsbee GmbH juga harus memahami bisnis pelanggan untuk memastikan bahwa pelanggan tidak mencuci dana ilegal melalui Coinsbee GmbH dan/atau dana tersebut tidak akan digunakan untuk TF.
Informasi dan dokumen yang disediakan kepada Coinsbee GmbH saat mengidentifikasi pelanggan diproses sesuai dengan peraturan perlindungan data Coinsbee GmbH. - Penilaian Risiko
Pendekatan berbasis risiko digunakan untuk penilaian risiko. Ini berarti bahwa Coinsbee GmbH memahami risiko ML dan TF yang dihadapinya dan menerapkan langkah-langkah AML / CFT dengan cara dan sampai batas yang memastikan mitigasi risiko ini. Fleksibilitas ini memungkinkan Coinsbee GmbH untuk menggunakan sumber dayanya dengan cara terbaik dalam situasi dengan risiko yang lebih tinggi dan untuk mengambil langkah yang lebih meningkat. - Pemantauan Berkelanjutan
Coinsbee GmbH terus menerus memantau hubungan bisnis dengan pelanggan. Semua hubungan bisnis terus dipantau menggunakan pendekatan berbasis risiko, terlepas dari klasifikasi risiko mereka. Namun, lingkup dan jenis pemantauan tergantung pada tingkat risiko pelanggan dan layanan yang disediakan. Pemantauan berkelanjutan memungkinkan Coinsbee GmbH untuk memperoleh wawasan yang lebih dalam tentang profil dan perilaku pelanggan. - Pencatatan
Coinsbee GmbH menyimpan catatan untuk setiap pelanggan sebagai bagian dari perjuangan melawan ML dan TF. Ini dienkripsi sesuai dengan hukum yang berlaku. Ini untuk memungkinkan penyelidikan, penuntutan, dan konfiskasi properti kriminal semudah mungkin. - Komunikasi dengan otoritas yang bertanggung jawab dan penyediaan informasi
Komunikasi dengan otoritas yang bertanggung jawab dan penyediaan informasi dalam hal permintaan dari otoritas dalam kerangka hukum yang berlaku yang berlaku. Jika ada kecurigaan atau pengetahuan bahwa harta benda apa pun yang bernilai berasal langsung atau tidak langsung dari aktivitas kriminal atau partisipasi dalam aktivitas tersebut atau bahwa tujuan yang dimaksudkan dari harta adalah untuk mensponsori satu atau lebih teroris atau organisasi teroris, Coinsbee GmbH akan melaporkannya ke otoritas yang kompeten dan akan berkooperasi dalam tindak lanjut. Ini berlangsung sampai otoritas (sejauh secara hukum diperbolehkan) semua data pelanggan dan catatan spesifik pelanggan tersedia.
Tindakan untuk Memerangi Terorisme
Dengan membandingkan data pelanggan dengan daftar sanksi (OFAC) Coinsbee GmbH mengikuti kewajiban hukumnya. Tindakan tersebut mendukung tujuan jangka panjang untuk memerangi aktivitas terorisme global. Selain daftar sanksi UE, daftar sanksi AS juga penting bagi Coinsbee GmbH.
