Conosci il tuo cliente (KYC) - Limitazioni d'uso
In conformità con le attuali leggi anti-riciclaggio di denaro e crimini finanziari, rispettiamo i requisiti legali conducendo un controllo KYC (Conosci il tuo cliente) quando vengono raggiunti determinati limiti.
Tutti i dati sono memorizzati in forma criptata e non sono comunicati a terzi. La verifica è realizzata tramite il nostro partner certificato Veriff.
Limite senza verifica: max. €1.000 per ordine, max. €10.000 in totale
Limite con verifica: nessun limite
Varie: alcuni prodotti possono essere acquistati solo da account verificati.
Inserire dati o documenti errati può portare al blocco degli acquisti successivi. Può anche comportare che l'acquisto non venga elaborato.
Antiriciclaggio (AML)
Il riciclaggio di denaro (ML) e il finanziamento del terrorismo (TF) sono sfide molto grandi per la comunità cripto. Per Coinsbee GmbH, ML e TF rappresentano una grave minaccia per le loro attività. Ecco perché Coinsbee GmbH introduce ed attua linee guida per combattere il riciclaggio di denaro (AML) e il finanziamento del terrorismo (CTF) in conformità con i relativi atti legali, raccomandazioni, linee guida e migliori pratiche.
Gli elementi più importanti delle linee guida AML e CTF di Coinsbee GmbH sono elencati di seguito:
- Dovuta diligenza del cliente
Le informazioni sulla dovuta diligenza del cliente sono ottenute dal cliente prima di stipulare rapporti commerciali (e soggette a regole KYC). Coinsbee GmbH confronta anche le informazioni con fonti indipendenti per la correttezza. Raccogliendo e verificando le informazioni del cliente, l'azienda mira a formare una convinzione ragionevole sulla vera identità del cliente. Coinsbee GmbH deve anche comprendere l'attività del cliente per assicurarsi che il cliente non ricicli fondi illeciti tramite Coinsbee GmbH e/o che questi fondi non verranno utilizzati per TF.
Le informazioni e i documenti resi disponibili a Coinsbee GmbH durante l'identificazione del cliente sono elaborati in conformità con le normative sulla protezione dei dati di Coinsbee GmbH. - Valutazione del rischio
Viene utilizzato un approccio basato sul rischio per la valutazione del rischio. Ciò significa che Coinsbee GmbH comprende i rischi di ML e TF ai quali è esposta e applica misure AML / CFT in modo e in misura che garantisca una mitigazione di questi rischi. Questa flessibilità consente a Coinsbee GmbH di sfruttare al meglio le proprie risorse in situazioni con rischi più elevati e di adottare misure aumentate. - Monitoraggio continuo
Coinsbee GmbH monitora continuamente le relazioni commerciali con i clienti. Tutte le relazioni commerciali vengono monitorate continuamente utilizzando l'approccio basato sul rischio, indipendentemente dalla loro classificazione di rischio. Tuttavia, la portata e il tipo di monitoraggio dipendono dal livello di rischio del cliente e dal servizio fornito. Il monitoraggio continuo consente a Coinsbee GmbH di ottenere una comprensione più approfondita dei profili e del comportamento dei clienti. - Conservazione dei registri
Coinsbee GmbH mantiene registri per ciascun cliente nell'ambito della lotta contro il ML e il TF. Questi sono criptati in conformità con la legge applicabile. Ciò è per consentire investigazioni, procedimenti penali e confische di beni criminali il più semplice possibile. - Comunicazione con le autorità competenti e fornitura di informazioni
Comunicazione con le autorità competenti e fornitura di informazioni in caso di richieste da parte delle autorità nell'ambito della legge applicabile. Se sussiste il sospetto o la conoscenza che i beni di qualsiasi valore provengano direttamente o indirettamente da attività criminali o dalla partecipazione a tali attività o che lo scopo previsto dei beni sia sponsorizzare uno o più terroristi o un'organizzazione terroristica, Coinsbee GmbH lo segnalerà all'autorità competente e collaborerà alle azioni di follow-up. Ciò va così lontano che le autorità (per quanto legalmente consentito) mettono a disposizione tutti i dati del cliente e i record specifici del cliente.
Misure per combattere il terrorismo
Confrontando i dati dei clienti con le liste di sanzioni (OFAC), Coinsbee GmbH adempie ai propri obblighi legali. Le misure supportano l'obiettivo a lungo termine di combattere le attività terroristiche globali. Oltre alle liste di sanzioni dell'UE, le liste di sanzioni degli Stati Uniti sono anche importanti per Coinsbee GmbH.
