顧客を知る（KYC）- 使用の制限
現行の反金融犯罪およびマネーロンダリング法に従い、特定の制限に達したときにKYC（顧客を知る）チェックを実施することで、法的要件に適合しています。
すべてのデータは暗号化され、第三者に提供されません。検証は、当社の認定パートナーであるVeriffを通じて実現されます。
検証なしの制限：1注文あたり最大€1,000、合計最大€10,000
検証付きの制限：制限なし
その他：一部の製品は、一般的に検証済みアカウントからのみ購入できます。
不正確なデータや文書を入力すると、後続の購入がブロックされる場合があります。また、購入が処理されない場合もあります。
反マネーロンダリング（AML）
マネーロンダリング（ML）およびテロ資金供与（TF）は、暗号コミュニティにとって非常に大きな課題です。Coinsbee GmbHにとって、MLおよびTFは彼らの活動に対する深刻な脅威をもたらします。そのため、Coinsbee GmbHは、関連する法律、推奨事項、ガイドライン、およびベストプラクティスに従って、マネーロンダリング（AML）およびテロ資金供与（CTF）に対するガイドラインを導入および実施します。
Coinsbee GmbHのAMLおよびCTFガイドラインの最も重要な要素は、以下にリストされています。
- 顧客審査
ビジネス関係に入る前に、顧客から顧客審査情報を取得します（およびKYCルールに従います）。 Coinsbee GmbHは、情報を独立したソースと照 合させて、正確性を確認します。顧客の情報を収集し、検証することにより、企業は顧客の真の身元について合理的な信念を形成することを目指しています。Coinsbee GmbHはまた、顧客がCoinsbee GmbHを通じて不正な資金を洗浄しないこと、および/またはこれらの資金がTFに使用されないことを確認するために、顧客のビジネスを理解する必要があります。
顧客の識別時にCoinsbee GmbHが利用可能な情報や文書は、Coinsbee GmbHのデータ保護規定に従って処理されます。 - リスク評価
リスクベースのアプローチがリスク評価に使用されます。これは、Coinsbee GmbHがさらされているMLおよびTFのリスクを理解し、これらのリスクを軽減するためのAML / CFT措置を適用することを意味します。この柔軟性により、Coinsbee GmbHは高いリスクの状況でリソースを最大限に活用し、増加した措置を講じることができます。 - 継続的な監視
Coinsbee GmbHは顧客とのビジネス関係を継続的に監視します。リスクベースのアプローチを使用して、リスク分類に関係なくすべてのビジネス関係を継続的に監視します。ただし、監視の範囲とタイプは、顧客のリスクレベルおよび提供されるサービスのリスクに依存します。継続的な監視により、Coinsbee GmbHは顧客のプロファイルや行動についてより深い洞察を得ることができます。 - 記録の保持
Coinsbee GmbHは、MLおよびTFとの戦いの一環として、各顧客の記録を保持します。これらは、適用可能な法律に従って暗号化されます。これにより、効果的な調査、起訴、および犯罪の没収が可能になります。 - 責任当局とのコミュニケーションと情報提供
該当する法律の枠組み内での当局からの問い合わせの際の責任当局とのコミュニケーションおよび情報提供。いかなる価値の財産が直接または間接的に犯罪活動から来たものであるか、またはその財産の目的が1人以上のテロリストまたはテロ組織を支援することであるという疑いや知識がある場合、Coinsbee GmbHはこれを適切な当局に報告し、その後の行動に協力します。これは、当局（法的に許可される範囲内で）顧客のすべてのデータと顧客固有の記録を提供します。
テロ対策
制裁リスト（OFAC）と顧客データを比較することで、Coinsbee GmbHは法的義務を果たします。これらの措置は、世界的なテロ活動との戦いの長期目標を支援します。EUの制裁リストに加えて、USの制裁リストもCoinsbee GmbHにとって重要です。
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