KYC & AML

고객 알기 (KYC) - 사용 제한

현재의 반금융 범죄 및 자금 세탁법에 따라 특정 한도에 도달할 때 KYC (고객 알기) 확인을 통해 법적 요구사항을 준수합니다.
모든 데이터는 암호화된 형태로 저장되며 제3자에게 제공되지 않습니다. 인증된 파트너 Veriff를 통해 확인됩니다.

확인 없이 제한: 주문당 최대 €1,000, 총액 최대 €10,000
확인 후 제한: 제한 없음
기타: 일부 제품은 일반적으로 확인된 계정에서만 구매할 수 있습니다.

부정확한 데이터나 문서를 입력하면 이후 구매가 차단될 수 있습니다. 또한 구매가 처리되지 않을 수 있습니다.

자금 세탁 방지 (AML)

자금 세탁 (ML) 및 테러 자금 조달 (TF)은 암호화폐 커뮤니티에게 매우 큰 도전입니다. Coinsbee GmbH에게는 ML 및 TF가 그들의 활동에 심각한 위협을 제공합니다. 이것이 Coinsbee GmbH가 관련 법률, 권고, 지침 및 모범 사례에 따라 자금 세탁 (AML) 및 테러 자금 조달 (CTF)을 대응하기 위해 지침을 도입하고 실행하는 이유입니다.
Coinsbee GmbH의 AML 및 CTF 지침의 가장 중요한 요소는 다음과 같습니다:

• 고객 신원 확인
  거래관계에 들어가기 전에 고객으로부터 고객 신원 확인 정보를 얻습니다 (KYC 규정에 따라). Coinsbee GmbH는 정보를 독립적인 출처와 비교하여 정확성을 확인합니다. 고객의 정보를 수집하고 확인함으로써 회사는 고객의 실제 신원에 대한 합리적인 신뢰를 형성하고자 합니다. Coinsbee GmbH는 또한 고객의 사업활동을 이해하여 고객이 Coinsbee GmbH를 통해 불법 자금을 세탁하지 않거나 이러한 자금이 TF에 사용되지 않도록 합니다.
  고객을 식별할 때 Coinsbee GmbH에 제공된 정보와 문서는 Coinsbee GmbH의 데이터 보호 규정에 따라 처리됩니다.
• 위험 평가
  위험 평가에는 위험 기반 접근 방식이 사용됩니다. 이는 Coinsbee GmbH가 노출된 ML 및 TF 위험을 이해하고 이러한 위험을 완화하는 데 AML / CFT 조치를 취한다는 것을 의미합니다. 이러한 유연성은 Coinsbee GmbH가 더 높은 위험을 가진 상황에서 자원을 최대한 활용하고 증가된 조치를 취할 수 있도록 합니다.
• 지속적 모니터링
  Coinsbee GmbH는 고객과의 거래 관계를 계속해서 모니터링합니다. 모든 거래 관계는 위험 기반 접근 방식을 사용하여 위험 분류와 관계없이 계속해서 모니터링됩니다. 그러나 모니터링의 범위와 유형은 고객의 위험 수준 및 제공된 서비스에 따라 다릅니다. 지속적 모니터링은 Coinsbee GmbH가 고객의 프로필과 행동에 대한 더 깊은 통찰력을 얻도록 합니다.
• 기록 보관
  Coinsbee GmbH는 ML 및 TF와의 싸움의 일환으로 각 고객에 대한 기록을 유지합니다. 이들은 해당 법률에 따라 암호화됩니다. 이는 효과적인 조사, 기소 및 범죄 재산의 몰수를 가능한 한 간단하게 만들기 위함입니다.
• 관련 당국과의 의사 소통 및 정보 제공
  관련 당국과의 의사 소통 및 관련 법률의 범위 내에서 당국의 문의가 있을 경우 정보 제공. 만약 어떤 가치 있는 재산이 직접 또는 간접적으로 범죄 활동에서나 그러한 활동에 참여하거나 해당 재산의 목적이 하나 이상의 테러리스트 또는 테러 조직을 후원하는 데 사용될 경우 의심이나 지식이 있다면 Coinsbee GmbH는 관련 당국에 보고하고 추후 조치에 협조할 것입니다. 이는 당국이 (법적으로 허용되는 범위 내에서) 고객의 모든 데이터 및 고객별 기록을 제공할 수 있도록 하는 것입니다.

테러리즘 대응 조치

제재 목록 (OFAC)과 고객 데이터를 비교하여 Coinsbee GmbH는 법적 의무를 준수합니다. 이러한 조치는 글로벌 테러리즘 활동을 대응하는 장기적 목표를 지원합니다. EU 제재 목록 외에도 미국 제재 목록은 Coinsbee GmbH에게 중요합니다.