Ken uw klant (KYC) - Beperkingen van gebruik
In overeenstemming met de huidige wetgeving inzake de bestrijding van financiële criminaliteit en het witwassen van geld, voldoen wij aan wettelijke vereisten door een KYC (Ken uw klant) controle uit te voeren wanneer bepaalde limieten worden bereikt.
Alle gegevens worden opgeslagen in versleutelde vorm en niet doorgegeven aan derden. De verificatie wordt uitgevoerd via onze gecertificeerde partner Veriff.
Limiet zonder verificatie: max. €1.000 per bestelling, max. €10.000 in totaal
Limiet met verificatie: geen limiet
Diversen: Sommige producten kunnen over het algemeen alleen worden gekocht van geverifieerde accounts.
Het invoeren van onjuiste gegevens of documenten kan leiden tot het blokkeren van volgende aankopen. Het kan er ook toe leiden dat de aankoop niet wordt verwerkt.
Bestrijding van witwassen van geld (AML)
Witwassen van geld (ML) en financiering van terrorisme (TF) zijn zeer grote uitdagingen voor de cryptogemeenschap. Voor Coinsbee GmbH vormen ML en TF een ernstige bedreiging voor hun activiteiten. Daarom introduceert en implementeert Coinsbee GmbH richtlijnen voor de bestrijding van witwassen van geld (AML) en financiering van terrorisme (CTF) in overeenstemming met de relevante wettelijke handelingen, aanbevelingen, richtlijnen en beste praktijken.
De belangrijkste elementen van de AML- en CTF-richtlijnen van Coinsbee GmbH worden hieronder vermeld:
- Klantendue diligence
Informatie over klantendue diligence wordt verkregen van de klant voordat zakelijke relaties worden aangegaan (en onderworpen aan KYC-regels). Coinsbee GmbH vergelijkt ook de informatie met onafhankelijke bronnen op juistheid. Door de informatie van de klant te verzamelen en te verifiëren, streeft het bedrijf ernaar een redelijk vermoeden te vormen over de ware identiteit van de klant. Coinsbee GmbH moet ook het bedrijf van de klant begrijpen om ervoor te zorgen dat de klant geen illegale fondsen witwast via Coinsbee GmbH en/of dat deze fondsen niet worden gebruikt voor TF.
Informatie en documenten die aan Coinsbee GmbH ter beschikking worden gesteld bij de identificatie van de klant, worden verwerkt in overeenstemming met de gegevensbeschermingsvoorschriften van Coinsbee GmbH. - Risicobeoordeling
Een op risico gebaseerde benadering wordt gebruikt voor de risicobeoordeling. Dit betekent dat Coinsbee GmbH de ML- en TF-risico's begrijpt waaraan het is blootgesteld en AML-/CFT-maatregelen toepast op een manier en in een mate die een beperking van deze risico's garandeert. Deze flexibiliteit stelt Coinsbee GmbH in staat om de middelen optimaal te benutten in situaties met hogere risico's en verhoogde maatregelen te nemen. - Doorlopende monitoring
Coinsbee GmbH monitort voortdurend zakelijke relaties met klanten. Alle zakelijke relaties worden continu gemonitord met behulp van de op risico gebaseerde benadering, ongeacht hun risicoclassificatie. De omvang en het type monitoring zijn echter afhankelijk van het risiconiveau van de klant en de betreffende dienstverlening. Doorlopende monitoring stelt Coinsbee GmbH in staat diepere inzichten te krijgen in de profielen en het gedrag van klanten. - Gegevensbewaring
Coinsbee GmbH houdt gegevens bij voor elke klant als onderdeel van de strijd tegen ML en TF. Deze worden versleuteld in overeenstemming met de geldende wetgeving. Dit is om effectieve onderzoeken, vervolgingen en inbeslagnames van crimineel bezit zo eenvoudig mogelijk te maken. - Communicatie met de bevoegde autoriteiten en verstrekking van informatie
Communicatie met de bevoegde autoriteiten en verstrekking van informatie in geval van vragen van de autoriteiten binnen het kader van de toepasselijke wetgeving. Als er verdenking of kennis is dat het bezit van enige waarde rechtstreeks of onrechtstreeks afkomstig is van criminele activiteiten of deelname aan dergelijke activiteiten, of dat het beoogde doel van het bezit is om één of meer terroristen of een terroristische organisatie te sponsoren, zal Coinsbee GmbH dit melden aan de bevoegde autoriteit en zal zij meewerken aan vervolgacties. Dit gaat zo ver dat de autoriteiten (voor zover wettelijk toegestaan) alle gegevens van de klant en klantspecifieke gegevens beschikbaar stellen.
Maatregelen ter bestrijding van terrorisme
Door klantgegevens te vergelijken met sanctielijsten (OFAC) volgt Coinsbee GmbH haar wettelijke verplichtingen. De maatregelen ondersteunen het langetermijndoel van het bestrijden van wereldwijde terrorismeactiviteiten. Naast EU-sanctielijsten zijn ook Amerikaanse sanctielijsten belangrijk voor Coinsbee GmbH.
