Kjenn din kunde (KYC) - Bruksbegrensninger
I samsvar med gjeldende lover mot økonomisk kriminalitet og hvitvasking, overholder vi juridiske krav ved å utføre en KYC (Know Your Customer)-sjekk når visse grenser nås.
Alle data lagres i kryptert form og deles ikke med tredjeparter. Verifiseringen blir realisert via vår sertifiserte partner Veriff.
Grense uten verifisering: maks. €1 000 per ordre, maks. €10 000 totalt
Grense med verifisering: ingen grense
Diverse: Noen produkter kan generelt kun kjøpes fra verifiserte kontoer.
Inngivelse av uriktige data eller dokumenter kan føre til blokkering av etterfølgende kjøp. Det kan også føre til at kjøpet ikke blir behandlet.
Anti-pengtvask (AML)
Pengtvask (ML) og finansiering av terrorisme (TF) er veldig store utfordringer for kryptosamfunnet. For Coinsbee GmbH utgjør ML og TF en alvorlig trussel mot deres aktiviteter. Derfor innfører og implementerer Coinsbee GmbH retningslinjer for å bekjempe pengtvask (AML) og finansiering av terrorisme (CTF) i samsvar med relevante juridiske handlinger, anbefalinger, retningslinjer og beste praksis.
De viktigste elementene i AML- og CTF-retningslinjene til Coinsbee GmbH er oppført nedenfor:
- Kundetiltak
Informasjon om kundetiltak innhentes fra kunden før man inngår forretningsforhold (og underlagt KYC-regler). Coinsbee GmbH sammenligner også informasjonen med uavhengige kilder for korrekthet. Ved å samle inn og verifisere kundens informasjon, sikter selskapet mot å danne en rimelig overbevisning om kundens sanne identitet. Coinsbee GmbH må også forstå kundens virksomhet for å sikre at kunden ikke hvitvasker ulovlige midler gjennom Coinsbee GmbH og/eller at disse midlene ikke vil bli brukt til TF.
Informasjon og dokumenter som gjøres tilgjengelige for Coinsbee GmbH når kunden identifiseres, behandles i samsvar med databeskyttelsesregelverket til Coinsbee GmbH. - Risikovurdering
En risikobasert tilnærming brukes for risikovurderingen. Dette betyr at Coinsbee GmbH forstår ML- og TF-risikoene den er utsatt for, og anvender AML/CFT-tiltak på en måte og i et omfang som sikrer en mitigering av disse risikoene. Denne fleksibiliteten gjør det mulig for Coinsbee GmbH å utnytte sine ressurser best mulig i situasjoner med høyere risiko og å ta økte tiltak. - Løpende overvåking
Coinsbee GmbH overvåker kontinuerlig forretningsforhold med kunder. Alle forretningsforhold blir kontinuerlig overvåket ved hjelp av den risikobaserte tilnærmingen, uavhengig av deres risikoklassifisering. Imidlertid avhenger omfanget og typen overvåking av kundens risikonivå og den respektive tjenesten som tilbys. Løpende overvåking gjør det mulig for Coinsbee GmbH å få dypere innsikt i kundenes profiler og atferd. - Oppbevaring av poster
Coinsbee GmbH beholder poster for hver kunde som en del av kampen mot ML og TF. Disse er kryptert i samsvar med gjeldende lov. Dette er for å muliggj jøre effektive undersøkelser, påtalemyndighet og konfiskasjon av kriminelle eiendeler så enkelt som mulig. - Kommunikasjon med ansvarlige myndigheter og tilveiebringelse av informasjon
Kommunikasjon med ansvarlige myndigheter og tilveiebringelse av informasjon i tilfelle forespørsler fra myndigheter innenfor rammen av gjeldende lov. Hvis det er mistanke eller kunnskap om at eiendom av hvilken som helst verdi kommer direkte eller indirekte fra kriminelle aktiviteter eller deltakelse i slike aktiviteter eller at det tiltenkte formålet med eiendommen er å sponse en eller flere terrorister eller en terroristorganisasjon, vil Coinsbee GmbH rapportere dette til den kompetente myndigheten og vil samarbeide om oppfølgingshandlinger. Dette går så langt at myndighetene (så langt det er juridisk tillatt) får tilgang til alle data om kunden og kundespesifikke poster.
Tiltak for å bekjempe terrorisme
Ved sammenligning av kundedata med sanksjonslister (OFAC) følger Coinsbee GmbH sine juridiske forpliktelser. Tiltakene støtter det langsiktige målet om å bekjempe globale terrorismeaktiviteter. I tillegg til EU-sanksjonslister, er også USAs sanksjonslister viktige for Coinsbee GmbH.
