Poznaj swojego klienta (KYC) – Ograniczenia użytkowania
Zgodnie z obowiązującymi przepisami dotyczącymi przeciwdziałania przestępstwom finansowym i praniu brudnych pieniędzy, spełniamy wymogi prawne przeprowadzając weryfikację KYC (Know Your Customer), gdy osiągnięte zostaną określone limity.
Wszystkie dane przechowywane są w formie zaszyfrowanej i nie są przekazywane osobom trzecim. Weryfikacja jest realizowana za pośrednictwem naszego certyfikowanego partnera Veriff.
Limit bez weryfikacji: maks. 1000 € na zamówienie, maks. 10 000 € w sumie
Limit po weryfikacji: brak limitu
Różne: Niektóre produkty można generalnie nabyć tylko z zweryfikowanych kont.
Podanie nieprawidłowych danych lub dokumentów może spowodować zablokowanie kolejnych zakupów. Może to również skutkować niewykonaniem zakupu.
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML)
Pranie pieniędzy (ML) i finansowanie terroryzmu (TF) stanowią bardzo duże wyzwanie dla społeczności kryptowalut. Dla firmy Coinsbee GmbH pranie pieniędzy (ML) i finansowanie terroryzmu (TF) stanowią poważne zagrożenie dla jej działalności. Dlatego firma Coinsbee GmbH wprowadza i wdraża wytyczne dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CTF) zgodnie z odpowiednimi aktami prawymi, zaleceniami, wytycznymi i najlepszymi praktykami.
Najważniejsze elementy wytycznych AML i CTF firmy Coinsbee GmbH wymieniono poniżej:
- Identyfikacja klienta
Informacje dotyczące identyfikacji klienta są uzyskiwane od klienta przed nawiązaniem stosunków biznesowych (i podlegają zasadom KYC). Firma Coinsbee GmbH porównuje również te informacje z niezależnymi źródłami w celu sprawdzenia ich poprawności. Poprzez zbieranie i weryfikację informacji o kliencie firma stara się wyrobić sobie uzasadnione przekonanie co do prawdziwej tożsamości klienta. Firma Coinsbee GmbH musi również zrozumieć działalność biznesową klienta, aby upewnić się, że klient nie prowadzi prania nielegalnie pozyskanych środków przez firmę Coinsbee GmbH i/lub te środki nie zostaną użyte do TF.
Informacje i dokumenty udostępnione firmie Coinsbee GmbH w celu identyfikacji klienta przetwarzane są zgodnie z przepisami o ochronie danych firmy Coinsbee GmbH. - Ocena ryzyka
Ocena ryzyka oparta jest na podejściu opartym na ryzyku. Oznacza to, że firma Coinsbee GmbH rozumie ryzyko ML i TF, którym jest narażona, i stosuje środki AML/CTF w sposób i w stopniu, który zapewnia zmniejszenie tych ryzyk. Ta elastyczność pozwala firmie Coinsbee GmbH jak najlepiej wykorzystać swoje zasoby w sytuacjach o wyższym ryzyku i podjąć zwiększone środki. - Monitorowanie ciągłe
Firma Coinsbee GmbH ciągle monitoruje relacje biznesowe z klientami. Wszystkie relacje biznesowe są ciągle monitorowane z wykorzystaniem podejścia opartego na ryzyku, niezależnie od ich klasyfikacji ryzyka. Jednak zakres i rodzaj monitorowania zależą od poziomu ryzyka klienta i świadczonej usługi. Monitorowanie ciągłe umożliwia firmie Coinsbee GmbH uzyskanie głębszych informacji na temat profili i zachowania klientów. - Utrzymywanie rejestrów
Firma Coinsbee GmbH prowadzi rejestr dla każdego klienta w ramach walki z ML i TF. Są one zaszyfrowane zgodnie z obowiązującym prawem. Ma to umożliwić jak najprostszą prowadzenie skutecznych dochodzeń, ścigania i konfiskaty mienia pochodzącego z przestępstw. - Komunikacja z odpowiednimi organami i udostępnianie informacji
Komunikacja z odpowiednimi organami i udostępnianie informacji w przypadku zapytań organów w ramach obowiązującego prawa. Jeśli istnieje podejrzenie lub wiadomość, że mienie o wartości pochodzi bezpośrednio lub pośrednio z działalności przestępczej lub uczestnictwa w takiej działalności lub że zamierzonym celem mienia jest sponsorowanie jednego lub więcej terrorystów lub organizacji terrorystycznych, firma Coinsbee GmbH zgłosi to odpowiednim organom i będzie współpracować w zakresie działań następczych. Obejmuje to udostępnienie organom (na ile to możliwe z prawnego punktu widzenia) wszystkich danych klienta i związanych z klientem rejestrów.
Środki przeciwko terroryzmowi
Porównując dane klienta z listami sankcji (OFAC), firma Coinsbee GmbH wypełnia swoje obowiązki prawne. Środki te wspierają długoterminowy cel zwalczania globalnej działalności terrorystycznej. Oprócz list sankcji UE, listy sankcji USA są również ważne dla firmy Coinsbee GmbH.
