Conheça o seu Cliente (KYC) - Limitações de uso
De acordo com as atuais leis anti-lavagem de dinheiro e anti-corrupção, cumprimos os requisitos legais realizando uma verificação KYC (Conheça o Seu Cliente) quando determinados limites são atingidos.
Todos os dados são armazenados de forma criptografada e não são repassados a terceiros. A verificação é realizada por meio do nosso parceiro certificado Veriff.
Limite sem verificação: máximo €1.000 por pedido, máximo €10.000 no total
Limite com verificação: sem limite
Diversos: Alguns produtos só podem ser adquiridos de contas verificadas.
A inserção de dados ou documentos incorretos pode levar ao bloqueio de compras subsequentes. Também pode resultar na não realização da compra.
Lavagem de dinheiro (AML)
A lavagem de dinheiro (ML) e o financiamento do terrorismo (TF) são desafios muito grandes para a comunidade de criptomoedas. Para a Coinsbee GmbH, ML e TF representam uma séria ameaça às suas atividades. É por isso que a Coinsbee GmbH introduz e implementa diretrizes para combater a lavagem de dinheiro (AML) e o financiamento do terrorismo (CTF) de acordo com os atos legais relevantes, recomendações, diretrizes e melhores práticas.
Os elementos mais importantes das diretrizes de AML e CTF da Coinsbee GmbH estão listados abaixo:
- Diligência do cliente
As informações de diligência do cliente são obtidas do cliente antes de iniciar relações comerciais (e estão sujeitas a regras KYC). A Coinsbee GmbH também compara as informações com fontes independentes para verificar sua correção. Ao coletar e verificar as informações do cliente, a Empresa visa formar uma convicção razoável quanto à verdadeira identidade do cliente. A Coinsbee GmbH também deve entender o negócio do cliente para garantir que o cliente não lave fundos ilícitos através da Coinsbee GmbH e/ou que esses fundos não sejam usados para TF.
As informações e documentos disponibilizados para a Coinsbee GmbH durante a identificação do cliente são processados de acordo com as regulamentações de proteção de dados da Coinsbee GmbH. - Avaliação de risco
É utilizado um abordagem baseada em risco para a avaliação de risco. Isso significa que a Coinsbee GmbH entende os riscos de ML e TF aos quais está exposta e aplica medidas AML/CTF de forma a mitigar esses riscos. Essa flexibilidade permite que a Coinsbee GmbH faça o melhor uso possível de seus recursos em situações com riscos mais elevados e tome medidas aumentadas. - Monitoramento contínuo
A Coinsbee GmbH monitora continuamente os relacionamentos comerciais com os clientes. Todos os relacionamentos comerciais são monitorados continuamente usando a abordagem baseada em risco, independentemente de sua classificação de risco. No entanto, o escopo e o tipo de monitoramento dependem do nível de risco do cliente e do serviço específico prestado. O monitoramento contínuo permite que a Coinsbee GmbH obtenha insights mais profundos sobre os perfis e comportamentos dos clientes. - Manutenção de registros
A Coinsbee GmbH mantém registros para cada cliente como parte do combate à ML e TF. Estes são criptografados de acordo com a lei aplicável. Isso é para possibilitar investigações, processos e confisco de propriedades criminosas eficazes da forma mais simples possível. - Comunicação com as autoridades responsáveis e fornecimento de informações
Comunicação com as autoridades responsáveis e fornecimento de informações em caso de consultas das autoridades dentro do quadro legal aplicável. Se houver suspeita ou conhecimento de que a propriedade de qualquer valor provenha diretamente ou indiretamente de atividades criminosas ou participação em tais atividades ou que o propósito pretendido da propriedade seja patrocinar um ou mais terroristas ou uma organização terrorista, a Coinsbee GmbH informará à autoridade competente e cooperará em ações de acompanhamento. Isso vai tão longe que as autoridades (na medida do legalmente permitido) têm acesso a todos os dados do cliente e registros específicos do cliente.
Medidas de combate ao terrorismo
Ao comparar os dados do cliente com listas de sanções (OFAC), a Coinsbee GmbH cumpre suas obrigações legais. As medidas apoiam o objetivo de longo prazo de combater as atividades terroristas globais. Além das listas de sanções da UE, as listas de sanções dos EUA também são importantes para a Coinsbee GmbH.
