Cunoașteți-vă clientul (KYC) - Limitări ale utilizării
În conformitate cu legile actuale împotriva infracțiunilor financiare și spălării banilor, ne conformăm cerințelor legale efectuând un control KYC (Know Your Customer) atunci când sunt atinse anumite limite.
Toate datele sunt stocate în formă criptată și nu sunt transmise terților. Verificarea se realizează prin intermediul partenerului nostru certificat Veriff.
Limită fără verificare: max. 1.000 € pe comandă, max. 10.000 € în total
Limită cu verificare: fără limită
Diverse: Unele produse pot fi achiziționate în general doar de la conturi verificate.
Introducerea datelor sau a documentelor incorecte poate duce la blocarea achizițiilor ulterioare. De asemenea, poate duce la neefectuarea achiziției.
Combaterea spălării banilor (AML)
Spălarea banilor (ML) și finanțarea terorismului (TF) reprezintă provocări foarte mari pentru comunitatea crypto. Pentru Coinsbee GmbH, ML și TF constituie o amenințare serioasă la adresa activităților lor. De aceea, Coinsbee GmbH introduce și implementează linii directoare pentru combaterea spălării banilor (AML) și finanțării terorismului (CTF) în conformitate cu actele legale relevante, recomandările, liniile directoare și cele mai bune practici.
Elementele cele mai importante ale liniilor directoare AML și CTF ale Coinsbee GmbH sunt enumerate mai jos:
- Diligența datorată față de client
Informațiile privind diligența datorată față de client sunt obținute de la client înainte de a intra în relații de afaceri (și supuse regulilor KYC). Coinsbee GmbH compară, de asemenea, informațiile cu surse independente pentru corectitudine. Prin colectarea și verificarea informațiilor clientului, compania își propune să formeze o convingere rezonabilă cu privire la identitatea reală a clientului. Coinsbee GmbH trebuie, de asemenea, să înțeleagă afacerea clientului pentru a se asigura că clientul nu spală fonduri ilicite prin Coinsbee GmbH și/sau aceste fonduri nu vor fi utilizate pentru TF.
Informațiile și documentele puse la dispoziție Coinsbee GmbH la identificarea clientului sunt procesate în conformitate cu reglementările privind protecția datelor ale Coinsbee GmbH. - Evaluarea riscului
O abordare bazată pe riscuri este utilizată pentru evaluarea riscului. Acest lucru înseamnă că Coinsbee GmbH înțelege riscurile de ML și TF la care este expusă și aplică măsuri AML / CFT într-un mod și într-o măsură care asigură o atenuare a acestor riscuri. Această flexibilitate permite Coinsbee GmbH să utilizeze în cel mai bun mod posibil resursele sale în situații cu riscuri mai mari și să ia măsuri sporite. - Monitorizarea continuă
Coinsbee GmbH monitorizează în mod continuu relațiile de afaceri cu clienții. Toate relațiile de afaceri sunt monitorizate continuu folosind abordarea bazată pe riscuri, indiferent de clasificarea lor de risc. Cu toate acestea, domeniul și tipul monitorizării depind de nivelul de risc al clientului și de serviciul respectiv prestat. Monitorizarea continuă permite Coinsbee GmbH să obțină o înțelegere mai profundă a profilurilor și comportamentului clienților. - Păstrarea înregistrărilor
Coinsbee GmbH păstrează înregistrări pentru fiecare client ca parte a luptei împotriva ML și TF. Acestea sunt criptate în conformitate cu legislația aplicabilă. Acest lucru permite desfășurarea unor investigații, urmăriri penale și confiscarea proprietății criminale să fie cât mai simple posibil. - Comunicarea cu autoritățile responsabile și furnizarea de informații
Comunicarea cu autoritățile responsabile și furnizarea de informații în cazul solicitărilor din partea autorităților în cadrul legislației aplicabile. Dacă există suspiciunea sau cunoștința că proprietatea de orice valoare provine direct sau indirect din activități criminale sau participarea la astfel de activități sau că scopul intenționat al proprietății este de a sponsoriza unul sau mai mulți teroriști sau o organizație teroristă, Coinsbee GmbH va raporta acest lucru autorității competente și va coopera la acțiunile de urmărire. Acest lucru merge atât de departe încât autoritățile (în măsura în care este legal permis) toate datele clientului și înregistrările specifice clientului sunt puse la dispoziție.
Măsuri de combatere a terorismului
Prin compararea datelor clientului cu liste de sancțiuni (OFAC) Coinsbee GmbH își urmează obligațiile legale. Măsurile susțin obiectivul pe termen lung de combatere a activităților teroriste globale. Pe lângă listele de sancțiuni ale UE, listele de sancțiuni ale SUA sunt de asemenea importante pentru Coinsbee GmbH.
