Знай своего клиента (KYC) - Ограничения использования
В соответствии с действующими законами о противодействии финансовым преступлениям и отмыванию денег, мы соблюдаем правовые требования, проводя проверку KYC (Знай своего клиента), когда достигаются определенные пределы.
Вся информация хранится в зашифрованном виде и не передается третьим лицам. Проверка осуществляется через нашего сертифицированного партнера Veriff.
Предел без проверки: макс. €1,000 за заказ, макс. €10,000 в общей сложности
Предел с проверкой: без ограничений
Разное: Некоторые продукты обычно можно приобрести только с проверенных аккаунтов.
Ввод неверных данных или документов может привести к блокировке последующих покупок. Это также может привести к тому, что покупка не будет обработана.
Противодействие отмыванию денег (AML)
Отмывание денег (ML) и финансирование терроризма (TF) представляют собой очень большие вызовы для криптосообщества. Для Coinsbee GmbH ML и TF являются серьезной угрозой для их деятельности. Именно поэтому Coinsbee GmbH вводит и реализует руководящие принципы борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF) в соответствии с соответствующими правовыми актами, рекомендациями, руководящими принципами и лучшими практиками.
Наиболее важные элементы руководящих принципов AML и CTF для Coinsbee GmbH перечислены ниже:
- Проверка клиента
Информация для проверки клиента получается от клиента до заключения деловых отношений (и подлежит правилам KYC). Coinsbee GmbH также сравнивает информацию с независимыми источниками для проверки правильности. Собирая и проверяя информацию о клиенте, Компания стремится сформировать разумное убеждение относительно истинной личности клиента. Кроме того, Coinsbee GmbH должна понимать бизнес клиента, чтобы убедиться, что клиент не отмывает незаконно полученные средства через Coinsbee GmbH и/или эти средства не будут использованы для TF.
Информация и документы, предоставленные Coinsbee GmbH при идентификации клиента, обрабатываются в соответствии с правилами защиты данных Coinsbee GmbH. - Оценка рисков
Применяется рискованный подход к оценке рисков. Это означает, что Coinsbee GmbH понимает риски ML и TF, которым она подвергается, и применяет меры AML / CFT таким образом и в такой степени, чтобы обеспечить смягчение этих рисков. Гибкость позволяет Coinsbee GmbH наилучшим образом использовать свои ресурсы в ситуациях с более высокими рисками и принимать дополнительные меры. - Постоянный мониторинг
Coinsbee GmbH непрерывно мониторит деловые отношения с клиентами. Все деловые отношения непрерывно мониторятся с использованием рискового подхода, независимо от их классификации рисков. Однако объем и тип мониторинга зависят от уровня риска клиента и предоставленных услуг. Постоянный мониторинг позволяет Coinsbee GmbH получить более глубокое понимание профилей и поведения клиентов. - Ведение записей
Coinsbee GmbH ведет записи о каждом клиенте в рамках борьбы с ML и TF. Они зашифрованы в соответствии с применимым законодательством. Это делается для обеспечения возможности проведения эффективных расследований, судебных преследований и конфискации криминального имущества как можно проще. - Коммуникация с ответственными органами и предоставление информации
Коммуникация с ответственными органами и предоставление информации в случае запросов от органов в рамках применимого законодательства. Если есть подозрение или сведения о том, что имущество любой стоимости происходит прямо или косвенно от преступной деятельности или участия в таковой деятельности или что предполагаемая цель имущества - финансирование одного или нескольких террористов или террористической организации, Coinsbee GmbH сообщит об этом компетентному органу и будет сотрудничать по последующим действиям. Это доходит до того, что властям (насколько это разрешено законом) предоставляются все данные клиента и записи, относящиеся к конкретному клиенту.
Меры по борьбе с терроризмом
Сравнивая данные клиентов с санкционными списками (OFAC), Coinsbee GmbH выполняет свои юридические обязательства. Эти меры поддерживают долгосрочную цель борьбы с глобальными террористическими активностями. Помимо списков санкций ЕС, списки санкций США также важны для Coinsbee GmbH.
