Känn din kund (KYC) - Begränsningar av användning
I enlighet med gällande lagar mot finansiell brottslighet och penningtvätt uppfyller vi lagkraven genom att genomföra en KYC (Känn Din Kund) -kontroll när vissa gränser nås.
All data lagras i krypterad form och överförs inte till tredje part. Verifieringen genomförs via vår certifierade partner Veriff.
Gräns utan verifiering: max. €1,000 per beställning, max. €10,000 totalt
Gräns med verifiering: ingen gräns
Diverse: Vissa produkter kan generellt endast köpas från verifierade konton.
Att ange felaktiga data eller dokument kan leda till att efterföljande köp blockeras. Det kan också leda till att köpet inte behandlas.
Mot penningtvätt (AML)
Penningtvätt (ML) och finansiering av terrorism (TF) är mycket stora utmaningar för kryptogemenskapen. För Coinsbee GmbH utgör ML och TF ett allvarligt hot mot deras verksamhet. Därför inför och implementerar Coinsbee GmbH riktlinjer för att bekämpa penningtvätt (AML) och finansiering av terrorism (CTF) i enlighet med relevanta lagar, rekommendationer, riktlinjer och bästa praxis.
De viktigaste elementen i Coinsbee GmbH: s riktlinjer för AML och CTF listas nedan:
- Kundkännedom
Kundkännedomsinformation erhålls från kunden innan affärsförbindelser ingås (och enligt KYC-regler). Coinsbee GmbH jämför också informationen med oberoende källor för korrekthet. Genom att samla in och verifiera kundens information strävar företaget efter att bilda en rimlig övertygelse om kundens verkliga identitet. Coinsbee GmbH måste också förstå kundens affär för att säkerställa att kunden inte tvättar illegala medel via Coinsbee GmbH och/eller att dessa medel inte kommer att användas för TF.
Information och dokument som ställs till förfogande för Coinsbee GmbH vid identifiering av kunden behandlas i enlighet med dataskyddsbestämmelserna för Coinsbee GmbH. - Riskbedömning
En riskbaserad metod används för riskbedömningen. Detta innebär att Coinsbee GmbH förstår ML- och TF-riskerna som den är utsatt för och tillämpar AML / CFT-åtgärder på ett sätt och i en omfattning som säkerställer en minskning av dessa risker. Denna flexibilitet gör det möjligt för Coinsbee GmbH att göra bästa möjliga användning av sina resurser i situationer med högre risker och att vidta ökade åtgärder. - Löpande övervakning
Coinsbee GmbH övervakar kontinuerligt affärsrelationer med kunder. Alla affärsrelationer övervakas kontinuerligt med hjälp av den riskbaserade metoden, oavsett deras riskklassificering. Omfattningen och typen av övervakning beror dock på kundens risknivå och den aktuella tjänsten som tillhandahålls. Löpande övervakning gör att Coinsbee GmbH kan få djupare insikter i kunders profiler och beteende. - Registrering
Coinsbee GmbH behåller register för varje kund som en del av kampen mot ML och TF. Dessa är krypterade i enlighet med tillämplig lagstiftning. Detta är för att möjliggöra effektiva utredningar, åtal och beslag av kriminell egendom så enkelt som möjligt. - Kommunikation med behöriga myndigheter och tillhandahållande av information
Kommunikation med behöriga myndigheter och tillhandahållande av information vid förfrågningar från myndigheter inom ramen för tillämplig lagstiftning. Om det finns misstanke eller kunskap om att egendom av något värde kommer direkt eller indirekt från kriminella aktiviteter eller deltagande i sådana aktiviteter eller att den avsedda syftet med egendomen är att sponsra en eller flera terrorister eller en terroristorganisation, kommer Coinsbee GmbH att rapportera till behörig myndighet och samarbeta om uppföljningsåtgärder. Detta går så långt att myndigheterna (i den mån det är lagligt tillåtet) gör all data från kunden och kundspecifika poster tillgängliga.
Åtgärder för att bekämpa terrorism
Genom jämförelse av kunddata med sanktionslistor (OFAC) följer Coinsbee GmbH sina lagliga skyldigheter. Åtgärderna stöder det långsiktiga målet att bekämpa globala terroraktiviteter. Förutom EU:s sanktionslistor är även USAs sanktionslistor viktiga för Coinsbee GmbH.
