Знай свого клієнта (KYC) - Обмеження використання
У відповідності з чинними законами про боротьбу з фінансовою злочинністю та відмиванням грошей, ми дотримуємося правових вимог, проводячи перевірку KYC (Знай свого клієнта), коли досягаються певні ліміти.
Усі дані зберігаються у зашифрованому вигляді і не передаються третім сторонам. Підтвердження здійснюється за допомогою нашого сертифікованого партнера Veriff.
Ліміт без підтвердження: макс. €1,000 на замовлення, макс. €10,000 у загальному
Ліміт з підтвердженням: без обмежень
Інше: Деякі продукти, як правило, можуть бути придбані лише з перевірених облікових записів.
Введення неправильних даних або документів може призвести до блокування наступних покупок. Це також може призвести до того, що покупка не буде оброблена.
Протидія відмиванню грошей (AML)
Відмивання грошей (AML) та фінансування тероризму (TF) є дуже великими викликами для криптоспільноти. Для компанії Coinsbee GmbH AML та TF становлять серйозну загрозу її діяльності. Тому Coinsbee GmbH вводить та реалізує вказівки щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансуванням тероризму (CTF) відповідно до відповідних правових актів, рекомендацій, вказівок та найкращих практик.
Найважливіші елементи вказівок AML та CTF компанії Coinsbee GmbH наведено нижче:
- Перевірка клієнта
Інформація про перевірку клієнта отримується від клієнта перед установленням бізнес-відносин (і відповідно до правил KYC). Coinsbee GmbH також порівнює інформацію з незалежними джерелами для перевірки її правильності. Збираючи та перевіряючи інформацію про клієнта, Компанія має на меті сформувати обґрунтовану думку щодо справжньої ідентичності клієнта. Крім того, Coinsbee GmbH повинна розуміти бізнес клієнта, щоб переконатися, що клієнт не відмиває зловживані кошти через Coinsbee GmbH і/або ці кошти не будуть використовуватися для TF.
Інформація та документи, які надаються Coinsbee GmbH при ідентифікації клієнта, обробляються відповідно до регуляцій з питань захисту даних Coinsbee GmbH. - Оцінка ризиків
Для оцінки ризиків використовується ризик-орієнтований підхід. Це означає, що Coinsbee GmbH розуміє ризики відмивання грошей та фінансування тероризму, яким вона піддається, та застосовує заходи AML / CFT таким чином і в такому обсязі, який забезпечує зменшення цих ризиків. Ця гнучкість дозволяє Coinsbee GmbH максимально ефективно використовувати свої ресурси в ситуаціях з вищими ризиками та вживати посилені заходи. - Постійний моніторинг
Coinsbee GmbH постійно моніторить бізнес-відносини з клієнтами. Всі бізнес-відносини постійно моніторяться за допомогою ризик-орієнтованого підходу, незалежно від їх класифікації ризиків. Однак обсяг та тип моніторингу залежать від рівня ризику клієнта та наданої послуги. Постійний моніторинг дозволяє Coinsbee GmbH отримати більш глибокі уявлення про профілі та поведінку клієнтів. - Зберігання записів
Coinsbee GmbH веде записи для кожного клієнта в рамках боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Вони зашифровані відповідно до чинного законодавства. Це робиться для того, щоб ефективне розслідування, судове переслідування та конфіскація злочинного майна були максимально спрощеними. - Взаємодія з відповідними органами та надання інформації
Комунікація з відповідальними органами та надання інформації у разі запитів від органів влади в рамках чинного законодавства. Якщо є підозра або відомості про те, що майно будь-якої вартості походить прямо чи опосередковано від злочинної діяльності чи участі в такій діяльності, або що цільовим призначенням майна є спонсорування одного чи кількох терористів чи терористичної організації, Coinsbee GmbH повідомить про це. до компетентного органу та співпрацюватиме у подальших діях. Це доходить до того, що державним органам (наскільки це дозволено законом) усі дані клієнта та записи про клієнта стають доступними.
Заходи боротьби з тероризмом
Порівнюючи дані клієнтів зі списками санкцій (OFAC), Coinsbee GmbH дотримується своїх законодавчих обов'язків. Ці заходи підтримують довгострокову мету боротьби з глобальними терористичними активностями. Окрім списків санкцій ЄС, списки санкцій США також є важливими для Coinsbee GmbH.
