Hiểu biết Khách hàng của bạn (KYC) - Giới hạn sử dụng
Phù hợp với các luật chống tội phạm tài chính và rửa tiền hiện hành, chúng tôi tuân thủ các yêu cầu pháp lý bằng cách thực hiện kiểm tra KYC (Know Your Customer - Hiểu biết về Khách hàng) khi đạt đến một số giới hạn nhất định.
Tất cả dữ liệu được lưu trữ dưới dạng mã hóa và không được chuyển giao cho bên thứ ba. Việc xác minh được thực hiện thông qua đối tác đã được chứng nhận của chúng tôi là Veriff.
Giới hạn không xác minh: tối đa €1,000 cho mỗi đơn hàng, tối đa €10,000 tổng cộng
Giới hạn với xác minh: không giới hạn
Khác: Một số sản phẩm nói chung chỉ có thể được mua từ các tài khoản đã được xác minh.
Nhập dữ liệu hoặc tài liệu không chính xác có thể dẫn đến việc chặn các giao dịch mua hàng tiếp theo. Nó cũng có thể dẫn đến việc không xử lý được giao dịch mua hàng.
Chống Rửa Tiền (AML)
Rửa tiền (ML) và tài trợ khủng bố (TF) là những thách thức lớn đối với cộng đồng tiền điện tử. Đối với Coinsbee GmbH, ML và TF đặt ra một mối đe dọa nghiêm trọng đối với hoạt động của họ. Chính vì vậy, Coinsbee GmbH đưa ra và thực hiện các hướng dẫn nhằm chống lại việc rửa tiền (AML) và tài trợ khủng bố (CTF) phù hợp với các đạo luật pháp lý, khuyến nghị, hướng dẫn và phương pháp thực hành tốt nhất có liên quan.
Các yếu tố quan trọng nhất của các hướng dẫn AML và CTF của Coinsbee GmbH được liệt kê dưới đây:
- Due diligence với khách hàng
Thông tin due diligence với khách hàng được thu thập từ khách hàng trước khi bắt đầu mối quan hệ kinh doanh (và tuân thủ quy tắc KYC). Coinsbee GmbH cũng so sánh thông tin với các nguồn độc lập để đảm bảo tính chính xác. Bằng cách thu thập và xác minh thông tin của khách hàng, Công ty mong muốn hình thành một niềm tin hợp lý về danh tính thực sự của khách hàng. Coinsbee GmbH cũng phải hiểu về kinh doanh của khách hàng để đảm bảo rằng khách hàng không rửa tiền bất hợp pháp thông qua Coinsbee GmbH và/hoặc những khoản tiền này sẽ không được sử dụng cho TF.
Thông tin và tài liệu được cung cấp cho Coinsbee GmbH khi xác định khách hàng được xử lý phù hợp với các quy định bảo vệ dữ liệu của Coinsbee GmbH. - Đánh giá rủi ro
Một phương pháp dựa trên rủi ro được sử dụng để đánh giá rủi ro. Điều này có nghĩa là Coinsbee GmbH hiểu được các rủi ro ML và TF mà họ phải đối mặt và áp dụng các biện pháp AML / CFT một cách linh hoạt và đến mức độ đảm bảo giảm thiểu những rủi ro này. Sự linh hoạt này cho phép Coinsbee GmbH sử dụng nguồn lực của mình một cách tốt nhất trong các tình huống có rủi ro cao hơn và áp dụng các biện pháp tăng cường. - Giám sát liên tục
Coinsbee GmbH liên tục giám sát các mối quan hệ kinh doanh với khách hàng. Tất cả các mối quan hệ kinh doanh đều được giám sát liên tục bằng cách sử dụng phương pháp dựa trên rủi ro, bất kể phân loại rủi ro của chúng. Tuy nhiên, phạm vi và loại hình giám sát phụ thuộc vào mức độ rủi ro của khách hàng và dịch vụ cung cấp tương ứng. Việc giám sát liên tục giúp Coinsbee GmbH có cái nhìn sâu sắc hơn về hồ sơ và hành vi của khách hàng. - Lưu trữ hồ sơ
Coinsbee GmbH lưu trữ hồ sơ cho từng khách hàng như một phần của cuộc chiến chống lại ML và TF. Những hồ sơ này được mã hóa tuân thủ pháp luật áp dụng. Điều này nhằm mục đích làm cho việc điều tra, truy tố và tịch thu tài sản tội phạm trở nên đơn giản nhất có thể. - Giao tiếp với các cơ quan chức năng và cung cấp thông tin
Giao tiếp với các cơ quan chức năng và cung cấp thông tin trong trường hợp có yêu cầu từ các cơ quan trong khuôn khổ của pháp luật áp dụng. Nếu có nghi ngờ hoặc biết rằng tài sản có giá trị bất kỳ đến trực tiếp hoặc gián tiếp từ các hoạt động tội phạm hoặc tham gia vào những hoạt động đó hoặc mục đích dự định của tài sản là để tài trợ cho một hoặc nhiều kẻ khủng bố hoặc tổ chức khủng bố, Coinsbee GmbH sẽ báo cáo cho cơ quan có thẩm quyền và sẽ hợp tác trong các hoạt động theo dõi. Điều này đi xa đến mức các cơ quan (theo như pháp luật cho phép) có thể được cung cấp tất cả dữ liệu của khách hàng và hồ sơ cụ thể của khách hàng.
Các biện pháp chống khủng bố
Thông qua việc so sánh dữ liệu khách hàng với danh sách trừng phạt (OFAC), Coinsbee GmbH tuân thủ các nghĩa vụ pháp lý của mình. Các biện pháp này hỗ trợ mục tiêu lâu dài là chống lại các hoạt động khủng bố toàn cầu. Ngoài danh sách trừng phạt của EU, danh sách trừng phạt của Mỹ cũng quan trọng đối với Coinsbee GmbH.
