KYC & AML

了解您的客户（KYC）- 使用限制

根据当前的反金融犯罪和洗钱法律，当达到一定限额时，我们通过进行KYC（了解您的客户）检查来遵守法律要求。
所有数据以加密形式存储，不传递给第三方。验证是通过我们的认证合作伙伴Veriff实现的。

无验证限制：每笔订单最多€1,000，总计最多€10,000
具有验证限制：无限制
其他信息：一些产品通常只能从经过验证的账户购买。

输入错误的数据或文件可能导致后续购买被阻止。也可能导致购买未被处理。

反洗钱（AML）

洗钱（ML）和恐怖主义融资（TF）是加密社区面临的重大挑战。对于Coinsbee GmbH来说，ML和TF对其活动构成严重威胁。因此，Coinsbee GmbH根据相关法律、建议、指南和最佳实践引入并实施反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）指南。
Coinsbee GmbH的AML和CTF指南的最重要元素如下：

• 客户尽职调查
  在与客户建立业务关系之前（并受KYC规则约束），从客户处获取客户尽职调查信息。 Coinsbee GmbH还将信息与独立来源进行比对以确保准确性。通过收集和验证客户信息，公司旨在形成对客户真实身份的合理信念。 Coinsbee GmbH还必须了解客户的业务，以确保客户不会通过Coinsbee GmbH洗钱非法资金和/或这些资金不会用于TF。
  识别客户时提供给Coinsbee GmbH的信息和文件将根据Coinsbee GmbH的数据保护规定进行处理。
• 风险评估
  风险评估采用基于风险的方法。这意味着Coinsbee GmbH了解其面临的ML和TF风险，并以一种方式和程度应用AML / CFT措施，以确保减轻这些风险。这种灵活性使Coinsbee GmbH能够在风险较高的情况下最大限度地利用其资源，并采取增加的措施。
• 持续监控
  Coinsbee GmbH持续监控与客户的业务关系。使用基于风险的方法持续监控所有业务关系，而不考虑其风险分类。然而，监控的范围和类型取决于客户的风险水平和提供的各项服务。持续监控使Coinsbee GmbH能够更深入地了解客户的概况和行为。
• 记录保留
  Coinsbee GmbH在打击ML和TF的过程中为每个客户保留记录。这些记录根据适用法律进行加密。这是为了使对犯罪财产的有效调查、起诉和没收尽可能简单。
• 与负责机构的沟通和信息提供
  根据适用法律，就当有怀疑或知道任何价值的财产直接或间接来自犯罪活动或参与此类活动，或者财产的预期目的是资助一个或多个恐怖分子或恐怖组织时，与负责机构进行沟通并提供信息的情况进行查询。Coinsbee GmbH将向有关当局报告，并在随后的行动中合作。这一举措甚至到了这种程度：有关当局（在法律允许的范围内）提供客户的所有数据和客户特定记录。

打击恐怖主义的措施

通过将客户数据与制裁名单（OFAC）进行比对，Coinsbee GmbH遵循其法律义务。这些措施支持打击全球恐怖主义活动的长期目标。除了欧盟制裁名单外，美国制裁名单对于Coinsbee GmbH也很重要。